Rezerwa Federalna

Ponura nauka
Ekonomia
Icon Economics.svg
Systemy ekonomiczne

$ Gospodarka rynkowa
Gospodarka mieszana
Ekonomia socjalistyczna


Główne koncepcje
  • Petycja świeczników
  • Nowa umowa
  • Subsydium
  • Podatek
  • Walter Block
Ludzie
Niektórzy ośmielają się to nazwać
Spisek
Icon conspiracy.svg
CoONEnie chcę
musisz wiedzieć!
Owca budziciele

Plik Rezerwa Federalna , często określane jako „ Fed ,' jest Bank centralny z Stany Zjednoczone , utworzony w 1913 r. na mocy ustawy o Rezerwie Federalnej. Fed wyznacza i wdraża politykę pieniężną w Stanach Zjednoczonych poprzez różne złożone mechanizmy, ogólnie określane jako `` operacje otwartego rynku '', które zwykle obejmują sprzedaż lub zakup federalnych papierów wartościowych na rynkach finansowych w celu osiągnięcia pożądanego rezultatu, takiego jak ruchy rynku krótkoterminową stopę procentową do pożądanego poziomu. Działania podejmowane przez Fed mogą również mieć praktyczny wpływ na zmianę proporcji rezerw, które bank musi mieć pod ręką, aby pokryć depozyty, co z kolei wpływa na podaż pieniądza. Korzystając z tych różnych mechanizmów, Fed stara się zarządzać inflacją, unikać deflacji (która może mieć katastrofalne skutki dla gospodarki) i ogólnie zachęcać do umiarkowanego, stabilnego wzrostu gospodarczego, który jest minimalnie podatny na cykl „boomu / spadku”.

Jest to oczywiście niezwykle skomplikowane, nawet dla profesjonalistów finansowych. Gorzej, jestnudny. Teoretycy konspiracji dlatego proponuj bardziej ekscytującą i łatwiejszą do przyswojenia wersję wydarzeń, w których Fed jest frontem dla cienista kabała by finansować wojny i egzekwować żelazną wolę żydowskiego spisku bankowego. Jest to nie tylko o wiele bardziej ekscytujące, ale można to również zrozumieć, oglądając kilka filmów na YouTube w ciągu weekendu, w przeciwieństwie do tych wszystkich nudnych bzdur, które wymagają poważnych studiów akademickich, aby naprawdę owinąć głowę.

Och, ten ironia ! Przewodniczącym Rady Rezerwy Federalnej przez dwie dekady (1986-2006) był Alan Greenspan , były uczeń Ayn Rand .

Zawartość

Pochodzenie

Od 1836 roku, kiedy to Second Bank of the United States stracił statut kongresowy do 1913 roku, kiedy uchwalono ustawę o Rezerwie Federalnej, w Stanach Zjednoczonych nie było banku centralnego. Poważne paniki finansowe (i towarzyszące im recesje ) miały miejsce w latach 1873, 1884, 1893, 1901, 1903 i Panika 1907 roku doprowadziło do żądania tego Kongres podjąć działania. Komisja Aldricha została wysłana w celu przeprowadzenia badania i wkrótce po sporządzeniu raportu końcowego Kongres zmienił właściciela z dużego rządu Republikanie (to były czasy) dla bardziej oddolnych i antyfederalistyczny Demokraci . Zamiast jednego banku centralnego zlokalizowanego w Nowy Jork zgodnie z zaleceniami Komisji w całym kraju utworzono dwanaście banków regionalnych z Radą Gubernatorów, która jest obecną formą banku.


Co to robi?

Cel Rezerwy Federalnej ewoluował od czasu jej utworzenia. W momencie utworzenia Fed był zdecentralizowanym bankiem centralnym, a jego podstawowym narzędziem prowadzenia polityki pieniężnej była stopa dyskontowa. Od czasów drugiej wojny światowej uzyskał większą niezależność, stał się bardziej scentralizowany i opracował znacznie jaśniejszą misję. W XXI wieku jej głównym celem jest ochrona gospodarki przed inflacją, zapewnienie stabilności finansowej i utrzymanie niskiego bezrobocia. Rezerwa Federalna jest odpowiedzialna za kontrolowanie ilości gotówki pieniądze w Stanach Zjednoczonych i setach Polityka pieniężna działając jako „bank bankiera”. W rzeczywistości spora część kreacji pieniądza odbywa się poza Rezerwą Federalną i może tylko pośrednio wpływać na proces kreacji pieniądza. Podczas gdy Rezerwa Federalna jest często oskarżana o „drukowanie pieniędzy”, może ona tworzyć jedynie cyfrowe rezerwy bankowe. Rezerwa Federalna nie może w rzeczywistości ich tworzyćfizycznywaluta. Proces ten jest podejmowany przez Biuro Ryciny i Biuro Mennicy. Jedynym głównym zaangażowaniem Fedu jest wprowadzenie fizycznej waluty do obiegu. Ponadto system Rezerwy Federalnej nadzoruje i reguluje niektóre banki, oferuje usługi bankowe i angażuje się w badania ekonomiczne.



Rezerwa Federalna ma 12 banków oddziałów ( Boston , Nowy Jork, Filadelfia , Cleveland , Richmond , Atlanta , Chicago , St. Louis , Minneapolis , Kansas City , Dallas , i San Francisco ). Pomagają wprowadzić walutę do obiegu, prowadzą badania ekonomiczne, egzekwują przepisy, przechowują depozyty i pożyczają pieniądze bankom w swoich regionach. Te pieniądze są następnie pożyczane według stopy procentowej bankom, które następnie pożyczają je ludziom i firmom.


Operacje otwartego rynku

Najczęściej stosowany mechanizm wpływu na gospodarkę, najczęściej omawiany w mediach finansowych. OMO mają wywierać wpływ inflacja i stopy procentowe. Fed kupuje obligacje, co przyspiesza proces kreacji pieniądza i wywołuje inflację, wprowadzając więcej pieniędzy do gospodarki. Kupowanie obligacji również podwyższa ich cenę, ponieważ cena obligacji ma odwrotną zależność od ich rentowności, co powoduje obniżenie stóp procentowych. I odwrotnie, może sprzedawać obligacje skarbowe, aby wyciągnąć pieniądze z gospodarki i spowolnić proces kreacji pieniądza. Mniej akomodacyjny Fed w dostarczaniu rezerw lub banknotów Rezerwy Federalnej sprawia, że ​​pożyczanie jest droższe. Wcześniej podaż pieniądza była w rzeczywistości w rękach różnych firm prywatnych oraz osób poruszających się po Wall Street (np. JP Morgan podczas paniki w 1907 r.).

Stopa dyskonta

Drugim narzędziem jest stopa dyskontowa. Jest to stopa procentowa, jaką Rezerwa Federalna pobiera od banków za udzielane pożyczki. Był to znacznie silniejszy i ważny środek prowadzenia polityki przed Porozumieniem Monetarnym z 1951 roku.


Wymagana rezerwa

Wreszcie istnieje „wymóg dotyczący rezerwy”. Banki o określonej wielkości są zobowiązane do ciągłego utrzymywania z góry określonej kwoty wszystkich depozytów, zwykle około 10%. Mniejsze banki są z tego zwolnione. Utrzymanie wymagań na niskim poziomie pozwala banki pożyczają więcej . Fed bardzo rzadko zmienia wymaganą rezerwę.

Inne narzędzia i procedury

Odkąd Wielka Recesja Rezerwa Federalna wprowadziła również kilka nowych niekonwencjonalnych narzędzi. Pierwszą nową procedurą są zakupy aktywów na dużą skalę, bardziej znane jako luzowanie ilościowe. Podczas recesji bank centralny ma tendencję do łagodzenia polityki pieniężnej i obniżania stóp procentowych. Kiedy krótkoterminowe stopy procentowe są już na najniższym możliwym poziomie, uważa się, że gospodarka znajduje się w zerowej dolnej granicy. Dla niektórych oznacza to, że bankowi centralnemu „brakuje amunicji” i że nie ma innych skutecznych rozwiązań monetarnych na walkę z recesją gospodarczą i stymulowanie wzrostu gospodarczego. Jednak pomimo LSAP, bank centralny angażuje się w tworzenie dużych ilości pieniądza bazowego i zaczyna kupować średnioterminowe papiery wartościowe i toksyczne aktywa, aby wpływać na średnio- lub długoterminowe stopy procentowe. Rezerwa Federalna kontrowersyjnie zaangażowała się w trzy rundy tego od czasu Wielkiej Recesji. Ogólnie uważa się, że program zadziałał. Warto zauważyć, że LSAP nie są tak naprawdę „zakupami”, ponieważ nie zwiększają się PKB ponieważ nie są formą wydatków. Są raczej rodzajem wymiany aktywów, w ramach której banki przyjmują duże ilości pieniądza bazowego w zamian za aktywa, które już posiadają.

Druga ważna zmiana w polityce pieniężnej polegała na tym, że Rezerwa Federalna zaczęła płacić odsetki od banków rezerwowych (IOR), które posiadała w 2008 r. Jest to dość poważna zmiana i jest ważnym powodem, dla którego luzowanie ilościowe nie spowodowało dużej inflacji. Dramatyczne zwiększenie ilości pieniądza w gospodarce powinno doprowadzić do inflacji, ale płacąc odsetki od rezerw, Rezerwa Federalna zachęca banki, aby nie zaczęły natychmiast pożyczać wszystkich nowych pieniędzy, które otrzymały, i bezpośrednio wprowadzać je do gospodarki. Zwiększenie podaży pieniądza może uspokoić panikę w świecie bankowym, a utrzymywanie wysokich IOR zapewnia bankom ostrożniejsze pożyczanie. Teoretycznie, gdyby Stany Zjednoczone doświadczyły deflacji, Fed mógłby nałożyć karę na IOR i zachęcić banki do wycofania rezerw walutowych z Systemu Rezerwy Federalnej i rozpoczęcia udzielania pożyczek.

Maiden Lane, AIG i pomoc dla banków centralnych

Podczas kryzys bankowy 2008 roku , odpowiedź na pytanie „Co to robi?” stało się „kupuj mnóstwo toksycznych aktywów od upadających banków”. Fed stworzył szereg fikcyjnych korporacje (przepraszam, ' pojazdy specjalnego przeznaczenia ') zadzwonił do Maiden Lane I, II i III, aby kupić bzdury z Wall Street i rząd -ponsorowane podmioty Fannie i Freddie . Niektórzy kwestionują legalność działań Fed, jednak ustawa o Rezerwie Federalnej z 1913 r. - sekcja 13 (3) upoważnia go „w niecodziennych i naglących okolicznościach” do udzielania kredytów osobom fizycznym, spółkom i korporacjom. Późniejszy, pełny audyt Fed ujawnił liczne domniemane konflikty interesów w transakcjach.


Po drastycznym zwiększeniu wielkości swojego bilansu, w ramach tego, co nazwano `` backdoor bailout '', Fed był w stanie zapewnić 3,3 biliona dolarów płynności i szczytowe ponad 9 bilionów dolarów w krótkoterminowych pożyczkach i pomocy firmom z Wall Street i zagranicznym. banki centralne przez kilka lat. Całkowite zobowiązania wyniosły ponad 29 bilionów dolarów, co jest niesamowitym osiągnięciem, biorąc pod uwagę PKB z Ziemia szacuje się na 70 bilionów dolarów.

Wspólne argumenty przeciwko Fed

Istnieje wiele zarzutów pod adresem Fed, różniących się poziomem spójności. Pewna krytyka wynika z a konspiracyjny światopogląd, który fałszywie przypisuje złośliwe motywy dla Fed zamiast niekompetencji lub pecha . Amerykański system monetarny jest trudny do zrozumienia, nawet dla kogoś z branży finansowej i / lub kogoś z wyższym wykształceniem. W rzeczywistości wiele zasad, których uczono w szkołach przed kryzysem w 2008 roku, zostało postawionych na głowie (np. Duży dług bankowy był wolny od ryzyka). Kryzys z 2008 r. I wynikające z niego rosnące nierówności dochodowe przyczyniły się do większej nieufności wobec Rezerwy Federalnej.

Teorie spiskowe

Budynek Marriner S. Eccles, siedziba Fed. (Siedziba Fed?) To jest miejsce, w którym banki spiskują, by sprzedać twoje dzieci w niewolę za długi.

Fed był częstym przedmiotem teorii spiskowych, które rzekomo celowo tworzył inflacja , recesje, a nawet Wielka Depresja poprzez manipulację podażą pieniądza. Ojciec Coughlin , the John Birch Society , Lobby Liberty , Eustace Mullins , Pat Robertson , Alex Jones , Texe Marrs i kilka innych często wyrażało takie teorie spiskowe. Wiele z popularnych dziś twierdzeń pochodzi z recyklingu od G. Edwarda GriffinaStwór z wyspy Jekyll. W niektórych (ale nie we wszystkich) przypadkach te teorie spiskowe mają anty semickie składnik, twierdząc „Żydzi” potajemnie lub jawnie kontrolują Fed . Teorie te są ponadto czasami powiązane z innymi teoriami spiskowymi na temat Komisja Trójstronna albo Nowy porządek Świata lub manipulowanie gospodarką USA przez Rockefellera i Rothschild rodziny bankowe.

Wygląda na to, że jeden z szalonych dominionistów w Ameryce True Scholars of the Faith ™ wymyślił zupełnie nowy szalony teoria w 2011 roku o Rezerwie Federalnej, pożyczając kilka punktów od Lyndon LaRouche . Najwyraźniej Rezerwa Federalna jest teraz zagraniczną instytucją bankową kontrolowaną przez brytyjski , a Wielka Brytania ma teraz mocną kontrolę nad (kto jeszcze?) rodziną Rotszyldów. Poprzez kontrolę nad Rezerwą Federalną powodują wzrost długu publicznego (najwyraźniej Rezerwa Federalna kontroluje politykę fiskalną ) do punktu, w którym mogą zabrać swoje powrót dawnej kolonii (najwyraźniej będąc zadłużonym oznacza Anglia wygrywa). Tylko Konstytucja Parteh może cię teraz uratować!

Własność

Istnieje również błędne przekonanie, że Fed jest niezależny lub prywatny, czasami nazywany „nie bardziej federalnym niż FedEx”. Nie jest to do końca prawdą, ponieważ jest to podmiot quasi-publiczny. Fed, podobnie jak większość banków centralnych na świecie, jest uważany za „niezależny”, co jest w zasadzie terminem ze sztuki, co oznacza, że ​​jego codzienne operacje nie są nadzorowane przez rząd federalny; jest podobny do tego, jak nadawcy państwowi (powiedzmy BBC ) są chronione przed staniem się propaganda zbytu. Jednak jego przewodniczący i zarząd są powoływani przez prezydent podlega zatwierdzeniu przez 2/3 Senatu, z regularnymi 30-dniowymi raportami i nadzorem Kongresu, a misja utrzymania poziomów cen i pełnego zatrudnienia jest określana przez Kongres.

Stopień, w jakim banki „kontrolują” Rezerwę Federalną, polega na tym, że technicznie są one „właścicielami” Rezerwy Federalnej, ale nie w taki sposób, w jaki posiadają akcjonariusze Microsoft . Ponieważ Rezerwa Federalna została utworzona na mocy karty Kongresu, nie są one zorganizowane jak normalna korporacja. Banki akcjonariuszy nie mają prawa głosu, a wszystkie decyzje są podejmowane przez wspomnianych wcześniej wyznawców polityki. Banki akcjonariuszy wybierają po 6 z 9 członków każdegoregionalnyDyrektorzy Banku Rezerw Federalnych, ale ci dyrektorzy regionalni nie mają władzy nad polityką pieniężną; władza ta leży wyłącznie w rękach Centralnej Rady Gubernatorów.

Jednakże Rada Gubernatorów jest powoływana na podstawie list, które są przekazywane Prezydentowi przez sztab komisji bankowych Kongresu i źródła prywatne. Najpotężniejszą z tych grup są instytucje finansowe (w tym prominentni członkowie samego Fed) oraz korporacje medialne, nad którymi sprawują kontrolę. Zatem powołanie tych członków jest bardzo podatne na interesy polityczne. Prezydent nie wybiera tych osób ze swojej osobistej książki adresowej ani nie prosi opinii publicznej o składanie nominacji.

Problem z tożsamościami księgowymi

Niektórzy konspiratorzy monetarni twierdzą, że Fed tworzy pieniądze z niczego i pożycza je rządowi na procent, kradnąc w ten sposób pieniądze `` ludu '' i sprzedając nas niewolnictwo za długi albo jakiś podobny nikczemny plan przejęcia rządu USA. Jednak sposób, w jaki to działa, nie jest taki sam, jak w przypadku zwykłego banku komercyjnego. Odsetki od długu posiadane przez Fed trafiają w rzeczywistości do dwóch miejsc: po pierwsze, Fed płaci z tych odsetek, aby pokryć własne koszty operacyjne, a po drugie, reszta odsetek jest zwracana Skarbowi Państwa. Jednak wersja dywidend Fed, wypłacana bankom będącym jej udziałowcami, jest uwzględniona w jego „kosztach operacyjnych”. Tak więc te banki udziałowców faktycznie zbierają pieniądze z tego uprzywilejowanego układu.

Zwykle Kongres upoważnia Departament Skarbu USA do emisji zobowiązań dłużnych, zwykle 90-dniowych bonów skarbowych lub obligacji długoterminowych, w celu pokrycia deficytu operacyjnego. Rezerwa Federalna następnie kupuje te zobowiązania ze swojego rachunku rezerwowego za pomocą banknotów Rezerwy Federalnej, czyli waluty amerykańskiej.

Pseudolaw

Zwykle wiąże się to z powyższym punktem. Podstawową ideą jest to, że Konstytucja daje Kongresowi prawo do bicia pieniędzy, więc Fed jest niekonstytucyjny, ponieważ nie jest Kongresem. To jest pseudo-prawny argument, ponieważ Kongres może delegować swoje uprawnienia. Jest to podobne do argumentów pseudo-prawnych przedstawionych przez złote błędy . Pojawia się również pytanie, czy jeśli mieli rację, to czy wszyscy 535 członków Kongresu (lub 541, licząc delegatów bez prawa głosu), muszą osobiście sporządzać monety i banknoty?

Zaangażowanie Kongresu

Czasami robi się wielką sprawę z faktu, że ustawa ustanawiająca Fed została uchwalona 23 grudnia 1913 r., Co oznacza, że ​​większość Kongresu była poza domem. Boże Narodzenie . Plik rzeczywistość jest zupełnie inny - plik Dom uchwaliła ustawę 298-60, przy 76 nie głosujących, ale z 34 ogłoszonymi parami, podczas gdy Senat przeszedł 43-25, przy 27 nie głosujących, ale z 12 ogłoszonymi parami. Dla tych, którzy nie są świadomi, ogłoszona para to sytuacja, w której członek Izby lub Senatu, który będzie nieobecny, uzgadnia z innym członkiem, który będzie obecny i znajduje się po przeciwnej stronie sprawy, utworzenie „pary” z nieobecnym członkiem, w ten sposób umożliwiając nieobecnemu członkowi zapisanie, jak głosowałby, gdyby był obecny. To znaczy żew najlepszym wypadkutylko 42 członków Izby i 15 Senatu mogło powiedzieć „nie” utworzeniu Fed.

Chociaż głosowanie przeszłoby nawet, gdyby wszyscy byli obecni, niektórzy whale.to mieszkańcy twierdzą, że ustanowienie prawa w jednym z ostatnich dni sesji omija możliwość wyzwań i debaty. Dlaczego Kongres miałby się spotykać w dni, które uważał za niedozwolone, kiedy obie izby mogłyby, za zgodą drugiej, zdecydować się na odroczenie, jest poza nimi.

Zwolennicy szkoły austriackiej i wolnej bankowości

Duża część sprzeciwu wobec Fed w kręgach niekonspiracyjnych (choć w pewnym stopniu się pokrywa) pochodzi z Szkoła austriacka , którzy są zwolennikami wolnej bankowości i generalnie z niej korzystają Ludwig von Mises ”argumenty przeciwko bankowości centralnej. Ron Paul jest szczególnie znany ze swojego wieloletniego anty-Fedu krucjata w Kongresie. Krótko mówiąc, twierdzą, że Fed tworzy Cykl koniunkturalny poprzez ekspansję podaży pieniądza, która prowadzi do „zakłócenia rynku” i „błędnych inwestycji” z powodu łatwego pieniądza.

Ignorowanie lekcji z ery wolnej bankowości Stanów Zjednoczonych (1837 do 1864)

Największą wadą zwolenników wolnej bankowości jest to, że oni też są nieświadomy lub zignoruj ​​wiele problemów obserwowanych w erze wolnej bankowości w USA.

Pierwszym problemem było to, że w tamtych czasach banki emitowały banknoty oparte na złocie i srebrze w swoich skarbcach, skutecznie drukując pieniądze. Ponieważ te banknoty mogły być wykupione tylko po wartości nominalnej w banku, który je wyemitował, w rezultacie rzeczywista wartość banknotu zmniejszała się wraz z odległością od banku. Następnie pojawił się problem, jeśli bank upadł, a banknoty stały się bezwartościowe. To utrudniało, jeśli nie uniemożliwiało, jakąkolwiek formę handlu na odległość.

Drugi problem wynikał z faktu, że prawa były ustanawiane przez jednostkę stany brakowało spójności w odniesieniu do rezerw obowiązkowych, stóp procentowych kredytów i depozytów, wskaźników kapitałowych itp. Co gorsza, egzekwowanie tych praw było bardzo zróżnicowane w obrębie stanu. Doprowadziło to do powstania w niektórych stanach czegoś, co później nazwano „dziką bankowością”, gdzie banknoty nie były w ogóle zabezpieczone metalem szlachetnym, ale hipoteką lub obligacjami. Innymi słowydokładnie te same problemyjak twierdzi się w odniesieniu do Fed, ale z równymimniejprzeoczenie.

IgnorowanieoryginalnyWielki Kryzys (1873–79 lub 96)

Przed katastrofą 1929 r. Termin „ Wielka Depresja „odnosił się do okresu 1873–96, który naznaczony był deflacją (głównie dlatego, że Stany Zjednoczone przeszły od standardu bimetalicznego dode factozłoty standard w 1873 r.) i szybkie uprzemysłowienie kraju. Termin Wiek pozłacany odnosi się również do tego okresu i czasami w sposób pejoratywny - lśniąca złota osłona kryjąca gnijący lub zgniły rdzeń. Deflacja, która zaznaczyła się w tym okresie, jest powodem, dla którego niektórzy chcieli powrócić do standardu bimetalicznego, jak wbijali się do domu William Jennings Bryan Przemówienie o Krzyżu Złota w 1896 r. Nawet krótszy okres 1873–79 podany przez NBER jest dłuższy niż Wielki Kryzys lat 30. o 22 miesiące. Ta era jest obecnie nazywana „długim kryzysem”; lekcja, jaką nam daje, jest taka, że ​​przejście od standardu bimetalicznego do standardu złota (co faktycznie uczyniła ustawa o monetach z 1873 r.) wywołuje deflację na dłuższe okresy.

Po utworzeniu Fed

Stany Zjednoczone doświadczyły tylko trzech poważnych kryzysów bankowych po utworzeniu Fed (Wielki Kryzys, Kryzys S&L , Kryzys finansowy z 2008 r.) I tylko dwa od czasu utworzenia federalnego ubezpieczenia depozytów, w porównaniu z jednym mniej więcej co dekadę wcześniej. W cyklu koniunkturalnym obserwowano również coraz krótsze skurcze.

Zasadniczo to pokazuje, że mniejszość libertarianie a austriaccy uczniowie, którzy wierzą w wolną bankowość, jak Ron Paul, zdają się być zachwyceni pomysłem cofnięcia się do XIX wieku i trzymania nas wszystkich wepchanych złotymi cegłami pod materace za każdym razem, gdy wygląda na to, że będzie bieg na bank.

Krytyka Kongresu

Louis Thomas McFadden , były kongresman Stanów Zjednoczonych i były przewodniczący Komitetu Bankowości i Walut Stanów Zjednoczonych, który w to wierzył Żydowscy bankierzy spiskowali z innymi przeciwko Stanom Zjednoczonym, zeznał przed Kongresem w 1934 r., w którym przedstawił swoją krytykę Fedu. Złożył również petycję w sprawie aktów oskarżenia Rady Gubernatorów Systemu Bankowego Rezerwy Federalnej za liczne przestępstwa, w tym spisek, oszustwo, bezprawną konwersję i zdradę. Te zarzuty nie poszły dokładnie do niczego.

Ron i Rand Paul od 2011 roku próbują przepchnąć przez Kongres ustawodawstwo wymagające audytu Fed i przeglądu jego polityki pieniężnej (najwyraźniej niezależność od politycznych kłótni na wzgórzu jest w końcu czymś złym). Chociaż trzy wersje tej ustawy przeszły House, wszyscy zawiedli w Senacie. Wersja 2015 okazała się porażką, a Bernie Sanders nawet nad nią głosował.